展望2022:加密货币仍有三大问题亟待解决

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英为财情Investing.com –上周末,近月的比特币期货交易价格超过了5万美元,以太坊期货合约的交易价格超过了4000美元,而今年只剩下一周时间。 虽然价格已经从11月10日的创纪录高点回落,但任何在2020年12月31日持有领先加密货币并在全年持有它们的人都获得了可观的回报。

十多年前,还没有加密货币这种东西。 这项技术和金融革命的发展催生了区块链和加密货币。 对法定货币的信心下降,导致越来越多的个人和企业愿意接受加密货币,随之而来的是一场近乎完美的牛市风暴。

加密货币价格的上涨推动了这一新兴资产类别的投机狂潮。 虽然一些人出于意识形态原因而接受数字货币,但也有许多人因为其价格波动和过去几年的看涨趋势而对其赞不绝口。价格上涨仿佛拥有强大的磁力,大幅增加了加密货币的吸引力。

拥护者认为,加密货币将在2022年继续增长。 批评者认为,未来一年政府的监管将将加强,这一资产类别整体上将面临一系列问题,很多无意义的加密货币将被终结。

2021是收获之年,以太坊大放异彩

任何在2020年12月31日持有比特币或以太坊的人,在2021年期间没有交易或出售这些代币,他们将会迎来丰收的一年。 BTC月线图,来源:BarchartBTC月线图,来源:Barchart

图表显示,比特币从2020年12月31日的28,986.74美元上涨到2021年12月27日的50,818美元,上涨幅度超过75%。 ETH月线图,来源:BarchartETH月线图,来源:Barchart

以太坊的表现甚至更好,从2020年底的738.912美元上涨到2021年12月27日的4060美元。 在2021年仅剩下一周的时间里,第二大加密货币为投资者提供了超过449%的回报率。

以太坊在2021年的表现远远超过比特币,因为它更快、更高效。 比特币是一种加密货币和交易手段,而以太坊是一种协议,支持其他加密货币。 此外,以太坊2.0将是一个更加环保的代币,因为它的2.0版本的权益证明需要的能量比比特币要少得多。

随着2022年即将到来,下面这几个因素可能会导致加密货币资产类别的持续波动。

1. 托管问题

在电脑钱包中持有加密货币对这一资产类别的爱好者来说不是问题,但对于更大的潜在市场来说就不是这样了。 当硬盘被遗失或密码丢失时,价值数百万乃至数十亿美元的加密货币就会消散,这让许多市场参与者不敢轻易尝试。

2021年底,Jack Dorsey辞去Twitter首席执行官一职,专注于他的支付公司,该公司的前身为Square。 Dorsey一直是加密货币的积极支持者,他表示,这种资产类别将“让世界团结起来”。

他将Square的名字改为Block,他认为加密货币将主导未来的支付。 Dorsey的公司正在研发一款电脑钱包,以解决加密货币托管问题。 在市场参与者和监管机构看来,托管是这一资产类别能否成功的关键因素。

2021年,美国证券交易委员会(SEC)批准了基于比特币期货的ETF产品上市, 然而,美国证券交易委员会尚未批准任何的实体加密货币ETF产品。对监管机构来说,加密货币的托管问题还有很长的路要走。

此外,FDIC还为金融机构的美元存款提供保险。有保险的加密存款系统将极大地增加潜在市场。许多市场参与者正寻求通过对加密货币的一些敞口来实现投资组合的多样化。当金融机构为客户提供托管解决方案时,我们将看到该资产类别的增长。

2. 安全问题

黑客问题在2021年一直是加密货币领域的重要问题。黑客攻击了包括 Colonial Pipeline和JBS meatpacking等公司。 许多潜在的市场参与者担心加密货币会被黑客入侵盗取。

安全问题是该资产类别一直绕不过去的坎。 一次重大的黑客攻击就可能会使价格在未来几个月甚至几年里大幅下跌。

要解决安全问题,需要交易所和监视黑客的政府机构之间进行合作,并开发出防止token被盗的方法。

3. 政府监管问题

托管和安全是技术性的问题,政府管控则是意识形态的问题。

美国财政部长珍妮特·耶伦和欧洲央行行长克里斯蒂娜·拉加德都对加密货币的恶意使用提出了警告。美国参议员伊丽莎白·沃伦最近表示,她希望看到对加密货币资产类别加强监管,因为它可能会对全球金融体系构成“系统性风险”。 其他政府官员也发表了类似的评论。

与其他问题相比,政府监管机构可能更担心失去对货币供应的控制权。

加密货币是一种自由主义的交易方式,它从政府手中夺取货币的控制权,并将其归还给个人,他们根据市场上的买卖来确定价格。 意识形态分歧可能是2022年及以后要克服的最大挑战。 预计政府的担忧将随着加密货币市值的提高而上升。

前路曲折

截至上周末,加密货币市值达到2.38万亿美元,是2020年底的三倍多。 2020年,市值比2019年底上涨了近4倍。 2019年,该数据比2018年底高出1.5倍以上。

如果这类资产的市值继续在2022年翻一番,将接近5万亿美元的水平。 它升得越高,大幅下跌引发系统性影响以及波及所有资产类别市场的可能性就越大。 如果增长速度继续下去,预计政府官员和监管机构将拉响警报。

与此同时,世界已经接受了区块链和金融科技。

越来越多的企业和个人开始使用加密货币,政府和监管机构就面临着越来越大的压力,需要对这一资产类别加以限制。若超过5万亿美元,政府恐怕将不得不展开行动。

随着我们进入2022年,我看好加密货币。 我认为比特币将升至10万美元或更高的水平。 然而,正如Ray Dalio所指出的那样,政府有能力“扼杀”这一资产类别。

我不会把加密货币的崛起称为泡沫,我认为它们是政府、传统银行和金融体系的威胁,意识形态上的障碍可能会让这一资产类别的发展道路崎岖不平。

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(翻译:潘奕衡)

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